Παρουσίαση/Προβολή
ΧΔ204Δ - Τραπεζική - Β' εξαμ. ΠΜΣ "Χρηματοοικονομική Διοίκηση"
(DLH261) - Επικ. Καθηγ. Γ. Γαλυφιανάκης, Αναπλ. Καθηγ. Χ. Γαγάνης
Περιγραφή Μαθήματος
Σκοπός του μαθήματος είναι η ανάλυση, αφενός, της βασικής λειτουργίας των αγορών χρήματος και κεφαλαίου, και αφετέρου της Τραπεζικής αγοράς.
Στη συνέχεια με βάση τα επιλεγμένα θέματα Τραπεζικής Διοικητικής που θα παρουσιαστούν επιδιώκεται η εμβάθυνση σε ειδικότερα θέματα στα οποία οι φοιτητές επιθυμούν να εξειδικευθούν με συλλογικές ή ατομικές εργασίες που θα υποβάλλουν πριν τη λήξη του διδακτικού εξαμήνου. Στις εργασίες αυτές οι φοιτητές δύναται θα χρησιμοποιήσουν τα σχετικά λογισμικά και τις αντίστοιχες βάσεις χρηματοοικονομικών δεδομένων, στα Εργαστήρια του Τμήματος.
ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΜΑΘΗΜΑΤΟΣ/ΕΝΟΤΗΤΕΣ:
- Θεωρία Κεντρικής Τραπεζικής
- Κεντρικές τράπεζες
- Τραπεζική ρύθμιση και εποπτεία
- Τραπεζικές αποτυχίες και τραπεζικές κρίσεις
- Οικονομικές καταστάσεις τραπεζών
- Τραπεζικός κίνδυνος
- Πιστοληπτική ικανότητα Τραπεζών
- Προσομοίωση Καταστάσεων Κρίσης
- Ανταγωνισμός και Αποτελεσματικότητα της Τραπεζικής αγοράς
- Συγχωνεύσεις – Εξαγορές Τραπεζών.
- Εργαστήριο σε ειδικά Τραπεζικά θέματα
- Ηλεκτρονική Τραπεζική
Ημερομηνία δημιουργίας
Πέμπτη 25 Οκτωβρίου 2018
-
Περιεχόμενο μαθήματος
ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΜΑΘΗΜΑΤΟΣ/ΕΝΟΤΗΤΕΣ:
- Θεωρία Κεντρικής Τραπεζικής
- Κεντρικές τράπεζες
- Τραπεζική ρύθμιση και εποπτεία
- Τραπεζικές αποτυχίες και τραπεζικές κρίσεις
- Οικονομικές καταστάσεις τραπεζών
- Τραπεζικός κίνδυνος
- Πιστοληπτική ικανότητα Τραπεζών
- Προσομοίωση Καταστάσεων Κρίσης
- Ανταγωνισμός και Αποτελεσματικότητα της Τραπεζικής αγοράς
- Συγχωνεύσεις – Εξαγορές Τραπεζών.
- Εργαστήριο σε ειδικά Τραπεζικά θέματα
- Ηλεκτρονική Τραπεζική
Αναλυτικά οι θεματικές ενότητες περιλαμβάνουν:
Ενότητες
Θέματα Διαλέξεων
1η
Εισαγωγικές έννοιες
Εισαγωγή στη Τραπεζική
Χρηματοοικονομική διαμεσολάβηση
Ο ρόλος των Τραπεζών
Οικονομίες πληροφορίας
Θεωρίες και οφέλη της χρηματοοικονομικής διαμεσολάβησης
Δραστηριότητες και υπηρεσίες της τράπεζας
Λειτουργία των Τραπεζών
Τραπεζικές υπηρεσίες
Βιώσιμη και ηθική Τραπεζική
2η
Είδη Τραπεζικής
Γενική Τραπεζική και ασφαλιστική διαμεσολάβηση
Λιανική Τραπεζική , Εμπορικές τράπεζες, Ταμιευτήρια, Συνεταιριστικές τράπεζες,
Ιδιωτική Τραπεζική
Εταιρική τραπεζική
Επενδυτική τραπεζική.
Τραπεζικές υπηρεσίες για ΜΜΕ
Χρηματοδοτήσεις, αλληλόχρεοι λογαριασμοί, επιταγές, λογαριασμοί όψεως, εγγυητικές.
Κριτήρια και προϋποθέσεις έγκρισης χρηματοδοτήσεων.
3η
Χρήμα και Διαχρονική αξία χρήματος
Ορισμός και Αξία Χρήματος
Επιτόκια Ονομαστικά και Πραγματικά
Προεξόφληση και Ανατοκισμός.
Θέματα αποτίμησης Ταμ. Ροών
Εφαρμογές αποτίμησης.
4η
Θεωρία Κεντρικής Τραπεζικής
Λειτουργίες Κεντρικής Τράπεζας
Νομισματική πολιτική, στόχοι νομισματικής πολιτικής, τρόπος λειτουργίας
Νομισματική πολιτική της Κεντρικής Τράπεζας
Χρεόγραφα, δάνεια σε Τράπεζες, Απαιτήσεις αποθεματικών
Τράπεζες και λόγος ύπαρξης των Κεντρικών Τραπεζών
Κεντρικές τράπεζες
Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα
Τράπεζα της Αγγλίας
Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ
Τράπεζα της Ελλάδος
5η
Τραπεζική ρύθμιση και εποπτεία
Ρυθμιστικό περιβάλλον, λόγοι ρύθμισης
Τύποι ρύθμισης
Δίχτυ χρηματοπιστωτικής ασφάλειας,
Περιορισμοί ρύθμισης
Ρύθμιση Κεφαλαίου Τραπεζών – Κεφαλαιακή επάρκεια.
Βασιλεία Ι, ΙΙ και ΙΙΙ.
Τραπεζικές αποτυχίες και τραπεζικές κρίσεις
Παράγοντες αποτυχίας, Συστήματα Έγκαιρης Προειδοποίησης
Τραπεζικές κρίσεις, Διαχείριση της Κρίσεων.
6η
Οικονομικές καταστάσεις τραπεζών
Δομή των Οικονομικών Καταστάσεων.
Σημαντικοί Λογαριασμοί (Χορηγήσεις - Καταθέσεις – Έσοδα και Έξοδα από τόκους)
Επιδόσεις της τράπεζας και χρηματοοικονομική ανάλυση δεικτών.
7η
Τραπεζικός κίνδυνος
Πιστωτικός κίνδυνος, Κίνδυνος επιτοκίου
Κίνδυνος αναχρηματοδότησης και επανεπένδυσης, Κίνδυνος ρευστότητας ή χρηματοδότησης, Κίνδυνος συναλλάγματος.
Κίνδυνος αγοράς, Κίνδυνος χώρας, Λειτουργικός κίνδυνος.
Συγκριτικές αγορές τραπεζικού τομέα.
Μελέτη περιπτώσεων.
8η
Προσομοίωση Καταστάσεων Κρίσης
“Stress Tests” (Άσκηση Προσομοίωσης Ακραίων Καταστάσεων για τον Ελληνικό Τραπεζικό Τομέα)
9η
Ανταγωνισμός και Αποτελεσματικότητα της Τραπεζικής αγοράς
Ανταγωνισμός και Κίνδυνος
Δείκτης Τραπεζικού Κινδύνου, Z-score
10η
Συγχωνεύσεις – Εξαγορές Τραπεζών.
11η
Ηλεκτρονική Τραπεζική
12η
Εργαστήριο ειδικών τραπεζικών θεμάτων
13η
Επανάληψη στις ενότητες του μαθήματος.
Μαθησιακοί στόχοι
Μετά την επιτυχή ολοκλήρωση του μαθήματος αναμένεται οι φοιτητές να μπορούν
- να περιγράφουν να συνδυάζουν ή να αναγνωρίζουν
- βασικές- εισαγωγικές έννοιες της Τραπεζικής
- δραστηριότητες και υπηρεσίες των Τραπεζών
- θέματα κεντρικής τραπεζικής και ρύθμισης των τραπεζών
- ζητήματα τραπεζικής διαχείρισης
- Συγκριτικές αγορές του Τραπεζικού Τομέα
- Διάφορα ειδικά θέματα Τραπεζικής Διοικητικής
έτσι ώστε οι γνώσεις που θα έχουν αποκτήσει να αποδεικνύονται από την κριτική κατανόηση των θεωριών της Τραπεζικής Διοίκησης.
- να διακρίνουν, να εξηγούν ή να υπολογίζουν και να ταξινομούν,
έννοιες θεμάτων της Τραπεζικής όπως: Δραστηριότητες και υπηρεσίες της Τραπεζικής, Τραπεζικοί κίνδυνοι, Συγχωνεύσεις και Εξαγορές, Αποτελεσματικότητα, Κερδοφορία, Προσομοίωση Καταστάσεων Κρίσης (stress tests), Ηλεκτρονική Τραπεζική,
έτσι ώστε να μπορούν να αναγνωρίζουν και να επιλύουν σύνθετα προβλήματα αποδεικνύοντας τη δεξιοτεχνία που απέκτησαν από το μάθημα.
- να αναλύουν, να συνθέτουν και τελικώς να διατυπώνουν αξιολογικές κρίσεις,
- για τις εφαρμοζόμενες πρακτικές ανάλυσης σύγχρονων θεμάτων Τραπεζικής Διοικητικής
έτσι ώστε να μπορούν να συμβάλλουν στη λήψη αποφάσεων τεκμηριώνοντας την ικανότητα που απέκτησαν από το μάθημα σε θεωρητικά και εφαρμοσμένα θέματα που σχετίζονται με τον τραπεζικό κλάδο.
Συνολικά, μετά την ολοκλήρωση του μαθήματος οι φοιτητές θα έχουν αποκτήσει επάρκεια γνώσεων και δεξιοτήτων, έτσι ώστε να αναγνωρίζουν επιτυχώς τη σύγχρονη λειτουργία της
Τραπεζικής Αγοράς. Θα μπορούν επομένως να λειτουργήσουν υπεύθυνα και αυτόνομα ως αναλυτές και στελέχη του Τραπεζικού κλάδου.
Βιβλιογραφία
- B. Casu, C. Girardone, P. Molyneux, επιμέλεια Κ. Κοσμίδου (2018) «Εισαγωγή στην Τραπεζική», εκδ. Τζιόλα, 2η έκδοση.
- Cecchetti, S., Schoenholtz K., «Χρήμα, Τράπεζες και Χρηματοπιστωτικές Αγορές», εκδ. Βroken Ηill Publishers LTD.
- Σαπουντζόγλου Γ., Πεντότης Χ., (2017) «Τραπεζική Οικονομική», εκδ. Μπένου, 2η έκδοση.
- Συριόπουλος Γ, Παπαδάμου Σ., (2014) «Έισαγωγή στη Τραπεζική Οικονομική και τις Κεφαλαιαγορές», εκδ. UTOPIA, 1η έκδοση.
Μέθοδοι αξιολόγησης
Εξετάσεις (75%)
Εργασία (25%)
Προτεινόμενα συγγράμματα
Εισαγωγή στην Τραπεζική, 2η ΈκδοσηΈκδοση: 2η/2017 Συγγραφείς: Casu Barbara, Girardone Claudia, Molyneux Philip, Κυριακή Κοσμίδου (επιμέλεια) ISBN: 978-960-418-683-9 Τύπος: Σύγγραμμα Διαθέτης (Εκδότης): ΕΚΔΟΣΕΙΣ Α. ΤΖΙΟΛΑ & ΥΙΟΙ Α.Ε.