Μάθημα : ΑΣΦΑΛΙΣΗ ΖΩΗΣ & ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΣ

Η ΕΝΝΟΙΑ ΤΟΥ ΚΙΝΔΥΝΟΥ

Βασικές Κατηγορίες Κινδύνου

Μορφές Καθαρών Κινδύνων

Μέτρηση των Κινδύνων

Επιβάρυνση της κοινωνίας από τους κινδύνους

Μέθοδοι Αντιμετώπισης του κινδύνου

Βασικές έννοιες της ασφάλισης και εξέλιξη του θεσμού.

ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΚΙΝΔΥΝΩΝ

Έννοια της διαχείρισης κινδύνων

Διαχείριση Κινδύνων και Ασφάλιση

Στόχοι της διαχείρισης κινδύνων

Η διαδικασία της διαχείρισης

ΜΗΧΑΝΙΣΜΟΣ ΤΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ

Ορισμός και έννοια της Ασφάλισης

Βασικά Χαρακτηριστικά της Ασφάλισης

Προϋποθέσεις Ασφαλισιμότητας κινδύνου

Τα οφέλη της Ασφάλισης για την Οικονομία και την Κοινωνία

Παρουσίαση Εφαρμογών Ασφαλίσεων Κινδύνου στη Πράξη

Πεδία Ασφάλισης – Κοινωνική και Ιδιωτική Ασφάλιση

ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΡΙΟ ΣΥΜΒΟΛΑΙΟ-ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΣΥΜΒΑΣΗ

Αρχή της Αποζημίωσης

Αρχή του ασφαλίσιμου συμφέροντος

Αρχή της Υποκατάστασης

Αρχή της μέγιστης καλής πίστης

Προϋποθέσεις ισχύος Ασφαλιστηρίου Συμβολαίου

Χαρακτηριστικά Ασφαλιστικής Σύμβασης – Συμβολαίου

Ασφάλιση και Διαμεσολαβούντα Πρόσωπα

Ανάλυση Ασφαλιστηρίου Συμβολαίου (Eιδικοί και Γενικοί όροι: απαλλαγές, ασφαλιστικά βάρη κτλ.). Βασικά Μέρη Ασφαλιστηρίου Συμβολαίου.
Συμβαλλόμενα μέρη ασφάλισης (ασφαλιστής, λήπτης, ασφαλισμένος, δικαιούχος κτλ.). Ασφαλιστικό Συμφέρον. Αποζημιώσεις.

Ανάλυση Μελετών Περιπτώσεων (Case Studies) με ιδιαίτερη έμφαση στο Ασφαλιστικό Συμφέρον και στα συμβαλλόμενα μέρη της ασφαλιστικής σύμβασης.

ΑΝΑΛΥΣΗ – ΠΑΡΟΥΣΙΑΣΗ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗΣ ΣΥΜΒΑΣΗΣ

Βασικά μέρη ασφαλιστικής σύμβασης

Ορισμοί και έννοιες: Λήπτη Ασφάλισης, Ασφαλισμένου και Δικαιούχου Ασφαλίσματος

Πρόσθετες Πράξεις

Απαλλαγές

Αναλογικός Όρος

Παράλληλη Ασφάλιση

Η ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑ ΤΗΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗΣ

Τιμολόγηση Ασφαλιστικών Προϊόντων και Υπηρεσιών

Έννοια, Διαδικασίες και Σημαντικότητα του Underwriting

Παραγωγή Ασφαλιστικών Προϊόντων και Υπηρεσιών

Διακανονισμός Ζημιών

Αντασφάλιση

Επενδύσεις

Λοιπές Ασφαλιστικές Λειτουργίες

Η τιμολόγηση στις Ασφαλίσεις (Γενικός Κλάδος, Ζωής, Υγείας).

Δημιουργία Αποθεμάτων

ΒΑΣΙΚΕΣ ΑΡΧΕΣ ΑΣΦΑΛΙΣΗΣ ΖΗΜΙΩΝ

Παρουσίαση της έννοιας της ασφάλισης Ζημιών

Ασφαλιστική Αξία

Συμβατική Αποτίμηση της Ασφαλιστικής Αξίας

Ασφαλιστικό Ποσό - Η Αποζημιωτική Αρχή

Απαγόρευση Πλουτισμού

Ασφαλιστική Υποκατάσταση

Συνασφάλιση – Διαδοχική Ασφάλιση – Διπλή Ασφάλιση

Υπερασφάλιση – Υπασφάλιση

Ασφάλιση σε Πρώτο Κίνδυνο – Ανοικτή Ασφάλιση - Ασφάλιση Ποσοστού

Απαλλαγές και Είδη Απαλλαγών. Η χρησιμότητα των Απαλλαγών.

Παρουσίαση και Επίλυση Ασκήσεων σχετικών με τις αρχές της ασφάλισης Ζημιών. Παρουσίαση Ασφαλιστικών Συμβολαίων Ασφάλισης Ζημιών - Παραδείγματα

ΑΣΦΑΛΙΣΗ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΣ ΚΑΙ ΑΣΤΙΚΗΣ ΕΥΘΥΝΗΣ

Ασφαλιστική σύμβαση στις ασφαλίσεις περιουσίας και αστικής ευθύνης

Βασικοί Όροι των Ασφαλίσεων Περιούσιας και Αστικής Ευθύνης

Παρουσίαση Ασφαλιστικών Προϊόντων Ασφάλισης Περιουσίας και Αστικής Ευθύνης

Ανάλυση Μελετών Περιπτώσεων (Case Studies) με ιδιαίτερη έμφαση σε πραγματικά γεγονότα Ασφάλισης και Επέλευσης Ασφαλιστικών Περιπτώσεων και της γενικότερης διαχείρισης τους.

Παρουσίαση Ασφαλιστικών Προϊόντων και ο συνδυασμός-σχέση τους με τη Στεγαστική, Καταναλωτική και Επιχειρηματική Πίστη των Τραπεζικών Ιδρυμάτων.

Ασφάλιση Γενικής Αστικής Ευθύνης (έργου, οικογενειάρχη, ιδιοκτήτη σκύλου, ιατρού κτλ.)

ΛΟΙΠΕΣ ΑΣΦΑΛΙΣΕΙΣ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΣ

Εισαγωγή στην έννοια και στην περιγραφή λοιπών ασφαλίσεων περιουσίας (γενικός κλάδος) βάσει της διάκρισης αυτών σε:

Ως προς τον τρόπο υπολογισμού της αποζημίωσης:

Ασφάλιση Ποσού

Ασφάλιση Ζημίας

Ως προς τον Ασφαλιστικό Νόμο

Ασφάλιση κατά ζημιών

Ασφάλιση Προσώπων

Ασφάλιση Προστασίας Πληρωμών Δόσεων Δανείου Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων

Νομική Προστασία

Ασφάλιση Προσωπικών Ατυχημάτων

Ασφάλιση Σκαφών Αναψυχής (Αστική Ευθύνη)

Ασφάλιση Σιδηροδρομικών Οχημάτων

Ασφάλιση Φωτοβολταϊκών Συστημάτων και ΑΠΕ

Ναυτική Ασφάλιση – Ασφάλιση Πλοίων

Ασφάλιση Εμπορευμάτων

Ασφάλιση Αεροπλάνων

Ασφάλιση Πιστώσεων

ΑΣΦΑΛΙΣΗ ΑΥΤΟΚΙΝΗΤΟΥ

Παρουσίαση του Κλάδου Ασφάλισης Αυτοκινήτου

Καλύψεις των ασφαλιστηρίων συμβολαίων στο κλάδο του αυτοκινήτου

Η έννοια του τρίτου και της αστικής ευθύνης

Εξαιρέσεις, όρια κάλυψης, παραλείψεις και απαλλαγές στο κλάδο ασφάλισης αυτοκινήτου.

Διακανονισμός Αποζημιώσεων

Παράλειψη ασφάλισης και νομοθεσία.

Κλάδος Ασφάλισης Αυτοκινήτου και Διαχείριση του Κινδύνου από τις Ασφαλιστικές Εταιρείες.

Ανάλυση Μελετών Περιπτώσεων (Case Studies) με ιδιαίτερη έμφαση σε πραγματικά γεγονότα Ασφάλισης και Επέλευσης Ασφαλιστικών Περιπτώσεων και της γενικότερης διαχείρισης τους.

ΑΣΦΑΛΙΣΕΙΣ ΖΩΗΣ

Παρουσίαση της έννοιας του πρόωρου θανάτου

Επιλογή ύψους ασφάλισης ζωής

Μέθοδοι παροχής ασφάλισης ζωής

Τύποι και Κατηγορίες Ασφάλισης Ζωής

Σύγχρονες Μορφές Ασφαλιστικών Προγραμμάτων Ζωής

Ασφάλιση Ζωής και Συνταξιοδοτικά Προϊόντα.

Συμβατικοί Όροι του Ασφαλιστηρίου Ζωής

Η Αγορά των προϊόντων Ασφάλισης Ζωής.

Χρησιμότητα Ασφαλιστηρίου Ζωής και Αποδοτικότητα του

Βασικές Αρχές Προγραμματισμού της Ασφάλισης Ζωής.

Ομαδικές Ασφαλίσεις Ζωής.

ΑΣΦΑΛΙΣΗ ΥΓΕΙΑΣ

Παρουσίαση του θεσμού της Ιδιωτικής Ασφάλισης Υγείας και της Χρηματοδότησης της Υγείας στην Ελλάδα, στην ΕΕ, στις χώρες του ΟΟΣΑ και σε διεθνές επίπεδο.

Ορισμός, έννοιες και στόχοι της Ιδιωτικής Ασφάλισης Υγείας.

Κατηγορίες της Ιδιωτικής Ασφάλισης Υγείας.

Συμπληρωματικότητα Υποχρεωτικής Κοινωνικής Ασφάλισης και Ιδιωτικής Ασφάλισης Υγείας.

Ασφάλισης Εισοδήματος σε περίπτωση επέλευσης του κινδύνου της κακής υγείας.

Συνήθεις όροι καλύψεων προγραμμάτων ασφαλίσεων υγείας.

Ομαδικές Ασφαλίσεις Υγείας

Παρουσίαση και Ανάλυση Προγραμμάτων Ιδιωτικής Ασφάλισης Υγείας.

Παρουσίαση (Case Studies) περιπτώσεων Αποζημίωσης με ιδιαίτερη έμφαση σε πραγματικά γεγονότα Ασφάλισης Υγείας και Επέλευσης Ασφαλιστικών Περιπτώσεων και της γενικότερης διαχείρισης τους.

ΚΑΤΗΓΟΡΙΕΣ ΑΣΦΑΛΙΣΤΩΝ ΚΑΙ ΔΙΑΜΕΣΟΛΑΒΟΥΝΤΩΝ

Παρουσίαση Ασφαλιστικών Επιχειρήσεων στην Ελλάδα και την ΕΕ

Παρουσίαση διαμεσολαβούντων προσώπων

Ασφαλιστικός Πράκτορας, Μεσίτης Ασφαλίσεων, Ασφαλιστικός Σύμβουλος, Συντονιστής.

Ευρωπαϊκές Οδηγίες για το Θεσμός της Ιδιωτικής Ασφάλισης

Κρατική Εποπτεία στις Ασφαλίσεις

Παρουσίαση, Ανάλυση και Επεξήγηση ακαδημαϊκών άρθρων σχετικά με το Θεσμό της Ιδιωτικής Ασφάλισης